2024年有關(guān)二級理財規(guī)劃師考試報考條件

國家理財規(guī)劃師(職業(yè)資格二級)：

具備以下條件之一

1、連續(xù)從事本職業(yè)工作13年以上。

2、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

3、取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

4、取得本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作5年以上。

5、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作4年以上。

6、具有本專業(yè)或相關(guān)專業(yè)大學(xué)本科學(xué)歷證書，取得本職業(yè)三級職業(yè)資格證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作3年以上，經(jīng)本職業(yè)二級正規(guī)培訓(xùn)達(dá)規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)學(xué)時數(shù)，并取得結(jié)業(yè)證書。

7、取得碩士研究生及以上學(xué)歷證書后，連續(xù)從事本職業(yè)工作2年以上。

理財規(guī)劃師具體報名流程

第一、在各省和勞動保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機構(gòu)報名。

第二、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報名條件。

第三、審核通過后，教考試費用，繳齊費用后領(lǐng)取或打印準(zhǔn)考證。

第四、參加全國統(tǒng)一考試，考場由各省職業(yè)鑒定中心組織安排。

第五、考試結(jié)束后，三個月至四個月內(nèi)通知考試結(jié)束結(jié)果并發(fā)放證書(考試未通過者可以參加補考)。

理財規(guī)劃師的工作職責(zé)

個性化服務(wù)。根據(jù)每個客戶的不同特點情況做出合理的財務(wù)安排，這也是當(dāng)今理財行業(yè)的主流發(fā)展方向。

理財師在分析了客戶的財務(wù)狀況和期望預(yù)期及風(fēng)險偏好等因素后，做出專業(yè)化的短期、中期、長期的財務(wù)安排，完全是度身定量的理財方案。

獨立性和公正性。第三方理財不受任何金融機構(gòu)的影響，這樣的第三方身份彌補了客戶在對金融機構(gòu)的信息理解和利用中的不對稱和不平等性，幫助客戶規(guī)避了信息傳輸中的風(fēng)險，實現(xiàn)了客戶選擇真正符合其利益的金融產(chǎn)品的愿望。

培養(yǎng)正確的理財意識?，F(xiàn)在的國內(nèi)理財，大多還停留在投資領(lǐng)域。其實這樣的理解實在斷章取義的，因為真正的理財重點不但在于資產(chǎn)的增值，更在于資產(chǎn)的保值，在于客戶的生活狀況發(fā)生變化時，還能維持原來的生活水平。

另外，理財?shù)囊粋€重要方面還在于財產(chǎn)的分配和繼承。而這些理念的傳播，就在于理財規(guī)劃師在制定方案時和客戶的多次交流傳達(dá)的。

理財規(guī)劃師一年考幾次

理財規(guī)劃師考試一年考兩次，分別在上半年和下半年各舉行一次。理財規(guī)劃師考試分為三個等級，分別為CHFP理財規(guī)劃師(三級)、CHFP中級理財規(guī)劃師(二級)、CHFP高級理財規(guī)劃師(一級)。目前，國家理財規(guī)劃師資格證書已被取消。

理財規(guī)劃師考試科目有哪些

(一)共設(shè)三個等級，分別是CHFP理財規(guī)劃師(三級)、CHFP中級理財規(guī)劃師(二級)、CHFP高級理財規(guī)劃師(一級)。(三個等級的認(rèn)證能力要求同，參考認(rèn)證標(biāo)準(zhǔn))

(二)考試科目

三級：《理論基礎(chǔ)》《專業(yè)技能》

二級：《理論基礎(chǔ)》《專業(yè)技能》《綜合評審》

一級：《理論基礎(chǔ)》《專業(yè)技能》《綜合評審》

理財規(guī)劃的目的在于能夠使客戶不斷提高生活品質(zhì)，即使到年老體弱或收入銳減的時候，也能保持自己所設(shè)定的生活水平。理財規(guī)劃的目標(biāo)有兩個層次：財務(wù)安全和財務(wù)自由。理財規(guī)劃是一個評估個人或家庭各方面財務(wù)需求的綜合過程，它是由專業(yè)理財人員通過明確客戶理財目標(biāo)，分析客戶的生活、財務(wù)現(xiàn)狀，從而幫助客戶制定出可行的理財方案的一種綜合性金融服務(wù)。