2024年理財規(guī)劃師要考的題型

國家理財規(guī)劃師二級、三級考試改為計算機上機考試;

三級考試鑒定內(nèi)容：職業(yè)道德、理論知識、專業(yè)能力;均為選擇題。

二級考試鑒定內(nèi)容：職業(yè)道德、理論知識、專業(yè)能力、綜合評審(案例分析);均為選擇題。

考試采用上機方式，均實行百分制，每科成績分別達到60分及以上者為合格，可獲得中華人民共和國勞動和社會保障部頒發(fā)國家理財規(guī)劃師職業(yè)資格證書。

理論知識、專業(yè)能力、綜合評審成績?nèi)绻荚囍煌ㄟ^1門考試，成績可以保留1年，下一年度可再申請不合格科目的補考。注：(但補考需要重新交報名費)

理財規(guī)劃師就業(yè)前景如何

從我國發(fā)展來看,經(jīng)濟的長期高速發(fā)展,使居民手中積累了大量財富,但卻缺少科學的管理方法;另一方面,各種金融投資工具的快速增加,使人們很難進行掌握,需要有相關(guān)專業(yè)人員對其進行指導。可見,我國經(jīng)濟的發(fā)展,客觀上需要理財規(guī)劃師對人們的財富進行規(guī)劃與管理。目前,理財規(guī)劃師在我國尚屬于一個新興的行業(yè),理財規(guī)劃師缺口龐大,具有相當大的發(fā)展?jié)摿εc空間。

有效掌握理財規(guī)劃師考試考點的方法

方法1、切勿死記硬背

想要記住東西，重復多次的學習和復習肯定是必要的，但機械被動，奉命行事，不知其樂地死記硬背永遠是事與愿違，毫無裨益的。

方法2、提倡要重復記憶

只有不斷的重復記憶復習過的內(nèi)容，才能把知識點記牢。尤其是在復習內(nèi)容繁多的情況下，我們更需要重復記憶，這樣才能記住知識點，從而輕松面對考試。

方法3、努力培養(yǎng)學習興趣

要牢牢記住你學習的知識，必向其傾注你的全部感情，愛之越深，記之越牢。要善于發(fā)現(xiàn)自己真正興趣所在，對其獻出你全部的愛。有了興趣，才會鉆得深，鉆深了，理解就透了，理解透了，自然就記住了。好好學習，天天向上哦!

理財規(guī)劃師工作內(nèi)容

理財規(guī)劃實際工作中，財務(wù)安全和財務(wù)自由目標在現(xiàn)金規(guī)劃、消費支出規(guī)劃、教育規(guī)劃、風險管理與保險規(guī)劃、稅收籌劃、投資規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財產(chǎn)分配與傳承規(guī)劃八個具體規(guī)劃當中體現(xiàn)，集中表現(xiàn)為以下八個方面：

必要的資產(chǎn)流動性。個人持有現(xiàn)金主要是為了滿足日常開支需要、預防突發(fā)事件需要、投機性需要。個人要保證有足夠的資金來支付計劃中和計劃外的費用，所以理財規(guī)劃師在現(xiàn)金規(guī)劃中既要保證客戶資金的流動性，又要考慮現(xiàn)金的持有成本，通過現(xiàn)金規(guī)劃使短期需求可用手頭現(xiàn)金來滿足，預期的現(xiàn)金支出通過各種儲蓄活短期投資工具來滿足。

合理的消費支出。個人理財目標的首要目的并非個人價值最大化，而是使個人財務(wù)狀況穩(wěn)健合理。在實際生活中，減少個人開支有時比尋求高投資收益更容易達到理財目標。通過消費支出規(guī)劃，使個人消費支出合理，使家庭收支結(jié)構(gòu)大體平衡。

實現(xiàn)教育期望。教育為人生之本，時代變遷，人們對受教育程度要求越來越高。再加上教育費用持續(xù)上升，教育開支的比重變得越來越大。客戶需要及早對教育費用進行規(guī)劃，通過合理的財務(wù)計劃，確保將來有能力合理支付自身及其子女的教育費用，充分達到個人(家庭)的教育期望。

完備的風險保障。在人的一生中，風險無處不在，理財規(guī)劃師通過風險管理與保險規(guī)劃做到適當?shù)呢攧?wù)安排，將意外事件帶來的損失降到最低限度，使客戶更好地規(guī)避風險，保障生活。

合理的納稅安排。納稅是每一個人的法定義務(wù)，但納稅人往往希望將自己的稅負減到最小。為達到這一目標，理財規(guī)劃師通過對納稅主體的經(jīng)營、投資、理財?shù)冉?jīng)濟活動的事先籌劃和安排，充分利用稅法提供的優(yōu)惠和差別待遇，適當減少或延緩稅負支出。

積累財富。個人財富的增加可以通過減少支出相對實現(xiàn)，但個人財富的絕對增加最終要通過增加收入來實現(xiàn)。薪金類收入有限，投資則完全具有主動爭取更高收益的特質(zhì)，個人財富的快速積累更主要靠投資實現(xiàn)。根據(jù)理財目標、個人可投資額以及風險承受能力，理財規(guī)劃師可以確定有效的投資方案，使投資帶給個人或家庭的收入越來越多，并逐步成為個人或家庭收入的主要來源，最終達到財務(wù)自由的層次。

安享晚年。人到老年，其獲得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壯年時期進行財務(wù)規(guī)劃，達到晚年有一個"老有所養(yǎng)，老有所終，老有所樂"的尊嚴、自立的老年生活的目標。

財產(chǎn)分配與傳承。財產(chǎn)分配與傳承是個人理財規(guī)劃中不可回避的部分，理財規(guī)劃師要盡量減少財產(chǎn)分配與傳承過程中發(fā)生的支出，協(xié)助客戶對財產(chǎn)進行合理分配，以滿足家庭成員在家庭發(fā)展的不同階段產(chǎn)生的各種需要;要選擇遺產(chǎn)管理工具和制定遺產(chǎn)分配方案，確保在客戶去世或喪失行為能力時能夠?qū)崿F(xiàn)家庭財產(chǎn)的代際相傳。

理財規(guī)劃師報名費用

理財規(guī)劃師三級考試費用：報名費10元、認證費130元、考試費200元。

理財規(guī)劃師二級考試費用：報名費10元、認證費160元、考試費240元、論文評審費200元。

理財規(guī)劃師一級考試費用：報名費10元、認證費260元、考試費400元、論文指導與答辯費700元。

理財規(guī)劃師具體報名流程

第一、在各省和勞動保障廳職業(yè)技能鑒定中心或代理機構(gòu)報名。

第二、由各省職業(yè)技能鑒定中心審核報名條件。

第三、審核通過后，教考試費用，繳齊費用后領(lǐng)取或打印準考證。

第四、參加全國統(tǒng)一考試，考場由各省職業(yè)鑒定中心組織安排。

第五、考試結(jié)束后，三個月至四個月內(nèi)通知考試結(jié)束結(jié)果并發(fā)放證書(考試未通過者可以參加補考)。