三、法律法規(guī)：

　　2000.5.1《人民幣管理?xiàng)l例》

　　2003.7.1《假幣收繳、鑒定管理辦法》

　　1995.6.30《關(guān)于懲治破壞金融秩序犯罪的決定》

　　1994 反假幣協(xié)會成立

　　2005 反假幣年

　　《中華人民共和國刑法》規(guī)定，偽造貨幣的，處三年 以上十年 以下有期徒刑，并處五萬 元以上五十萬 元以下罰金。

　　《中華人民共和國刑法》規(guī)定，出售、購買明知是偽造的貨幣或者明知是偽造的貨幣而運(yùn)輸，數(shù)額較大的，處 三年 以下有期徒刑或者拘役，并處二萬元以上二十萬元以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年 以上十年 以下有期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金;數(shù)額特別巨大的，處十年 以上有期徒刑或者無期徒刑，并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財(cái)產(chǎn)。

　　《中華人民共和國刑法》規(guī)定，變造貨幣，數(shù)額較大的，處 三年 以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處一萬元以上十萬元以下罰金;數(shù)額巨大的，處三年 以上十年 以下有期徒刑，并處二萬元以上二十萬元以下罰金。

　　《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，偽造、變造人民幣，出售偽造、變造的人民幣，或者明知是偽造、變造的人民幣而運(yùn)輸，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任;尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)處 十五 日以下拘留、 一萬 元以下罰款。

　　《中華人民共和國中國人民銀行法》規(guī)定，印制、發(fā)售代幣票券，以代替人民幣在市場上流通的，中國人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處 二十萬 元以下罰款。

　　1.貨幣知識

　　1) 貨幣:人民幣(紙幣、硬幣)，外幣(16種)

　　2) 單位：元

　　3) 輔幣：角、分

　　4) 發(fā)行：人民銀行設(shè)計(jì)，經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)

　　5) 印刷：人民銀行指定的專門企業(yè)印刷

　　6) 假幣：偽造幣;變造幣(挖補(bǔ)、揭層、涂改、拼湊、移位、重印等)改變真幣的原始形態(tài)的

　　2.假幣收繳程序：

　　1) 告知并收繳：2名以上工作人員當(dāng)面收繳

　　2) 加蓋戳記：正面水印處、反面中間加蓋“假幣”戳記;硬幣、外幣，使用專用袋，在封口處加蓋“假幣”戳記，并按專用袋面上的要求填寫齊假幣信息。

　　3) 開具收繳憑證：《假幣收繳憑證》

　　4) 持印人簽字：拒絕簽字的，收繳人須在《假幣收繳憑證》上注明憑證由收繳單位保存，不再付出。保管時間為90天以上。

　　5) 告知兩項(xiàng)權(quán)利：

　?、佟≌?zhèn)萎愖h：3個工作日內(nèi)持《假幣收繳憑證》和《貨幣真?zhèn)舞b定申請書》進(jìn)行鑒定。

　　②　程序異議：60個工作日

　　3.報(bào)告當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)：

　　1) 一次性發(fā)現(xiàn)假人民幣20張(枚)(含20張、枚)以上、假外幣10張(含10張、枚)以上的;

　　2) 屬于利用新的造假手段制造假幣的;

　　3) 有制造販賣假幣線索的;

　　4) 持有人不配合金融機(jī)構(gòu)收繳行為的。

　　4.假幣鑒定

　　1) 鑒定單位收到鑒定申請之日起2個工作日內(nèi)，通知收繳單位報(bào)送需要鑒定的貨幣。

　　2) 收繳單位收到鑒定單位通知之日起2個工作日內(nèi)將需要鑒定的貨幣送達(dá)鑒定單位。

　　3) 鑒定機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理鑒定之日起15個~30個工作日工作日內(nèi)完成鑒定?！敦泿耪?zhèn)舞b定書》。

　　四、違規(guī)操作

　　以下情況的，經(jīng)融機(jī)構(gòu)警告，假人民幣1000~50000罰款;外幣1000以下罰款、紀(jì)律處分。

　　1) 收繳人員無證上崗的

　　2) 未按制度收繳假幣的

　　3) 發(fā)現(xiàn)假幣而不收繳的

　　4) 拒絕鑒定

　　五、殘缺污損人民幣兌換

　　1.全額:能辨別面額，票面剩余3/4(含3/4)以上，其圖案、文字能按原樣連接的全額兌換。

　　2.半額:能辨別面額，票面剩余1/2(含1/2)至3/4以下，其圖案、文字能按原樣連接的按原面額的一半兌換。紙幣呈正十字形缺少四分之一的，按原面額的一半兌換。

　　3.兌付額不足一分的，不予兌換;五分按半額兌換的，兌付二分。

　　4.特殊原因:火災(zāi)、蟲蛀、鼠咬、霉?fàn)€、炭化(紫外光下“100”熒光存在)

　　5.兌換單：一式三聯(lián)。

　　6.異議處理:認(rèn)定證明退回殘缺->人民銀行分支機(jī)構(gòu)申請鑒定->產(chǎn)生結(jié)論(兌換)。

　　六、不宜流通

　　1.紙幣缺少面積20平方毫米

　　2.一處裂口10mm以上

　　3.裂口2處以上5mm

　　4.字跡面積平方2cm

　　5.不超過2mm但遮蓋了防偽