證券從業(yè)人員資格試題

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的清償順序位于( )之前。

　　A.保單責(zé)任

　　B.公司普通債券

　　C.向銀行貸款

　　D.公司股票

　　2.1988年以前，我國(guó)國(guó)債采用( )方式發(fā)行。

　　A.通過商業(yè)銀行銷售

　　B.通過郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

　　C.行政分配

　　D.承購(gòu)包銷

　　3.1988年，我國(guó)首次以( )方式發(fā)行國(guó)債。

　　A.行政分配

　　B.公開招標(biāo)

　　C.承購(gòu)包銷

　　D.通過商業(yè)銀行和郵政儲(chǔ)蓄柜臺(tái)銷售

　　4.目前，憑證式國(guó)債發(fā)行采用( )方式，記賬式國(guó)債發(fā)行采用( )方式。

　　A.行政分配公開招標(biāo)

　　B.承購(gòu)包銷公開招標(biāo)

　　C.公開招標(biāo)通過商業(yè)銀行

　　D.承購(gòu)包銷行政分配

　　5.( )國(guó)債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競(jìng)價(jià)來(lái)確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。

　　A.行政分配

　　B.承購(gòu)包銷

　　C.公開招標(biāo)

　　D.銀行發(fā)售

　　6.對(duì)于事先已確定發(fā)行條款的國(guó)債，我國(guó)采取( )方式發(fā)行。

　　A.行政分配

　　B.公開招標(biāo)

　　C.銀行發(fā)售

　　D.承購(gòu)包銷

　　7.記賬式國(guó)債的承銷的場(chǎng)內(nèi)掛牌分銷程序是( )。

　?、倏蛻粽J(rèn)購(gòu)并交款

　?、诜咒N商進(jìn)行分銷

　?、鄢袖N商分得包銷國(guó)債

　　④承銷商將發(fā)行款劃入財(cái)政部賬戶

　?、葑C券交易所為承銷商確定承銷代碼

　?、挢?cái)政部向承銷商劃撥手續(xù)費(fèi)

　　A.③⑤②①④⑥

　　B.③②①⑤④⑥

　　C.⑤②③④⑥①

　　D.②③①④⑥⑤

　　8.保險(xiǎn)公司次級(jí)債務(wù)的償還只有在確保償還次級(jí)債本息后，償付能力充足率( )的前提下，募集人才能償付本息。

　　A.不低于100%

　　B.不高于80%

　　C.不低于70%

　　D.不高于50%

　　9.由次級(jí)債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的( )。

　　A.40%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.70%

　　10.商業(yè)銀行發(fā)行次級(jí)定期債務(wù)，須向( )提出申請(qǐng)，提交可行性分析報(bào)告、招募說明書、協(xié)議文本等規(guī)定的資料。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)人民銀行

　　D.國(guó)家發(fā)展和改革委員會(huì)

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1.除政策性銀行外的其他金融機(jī)構(gòu)發(fā)行金融債券應(yīng)向中國(guó)人民銀行報(bào)送( )。

　　A.公司章程

　　B.金融債券發(fā)行申請(qǐng)報(bào)告

　　C.募集說明書

　　D.發(fā)行人近3年經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)報(bào)告及審計(jì)報(bào)告

　　2.債券申請(qǐng)上市應(yīng)當(dāng)符合( )。

　　A.經(jīng)國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門批準(zhǔn)并公開發(fā)行

　　B.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于500萬(wàn)元

　　C.申請(qǐng)上市時(shí)仍符合法定的債券發(fā)行條件

　　D.證券交易所認(rèn)可的其他條件

　　3.下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.市場(chǎng)利率趨于上升，國(guó)債的銷售價(jià)格就會(huì)提高

　　B.國(guó)債的中標(biāo)成本越高，國(guó)債的銷售價(jià)格越高

　　C.為了增加手續(xù)費(fèi)收入，國(guó)債的銷售價(jià)格會(huì)提高

　　D.為了加快資金回收速度，國(guó)債的銷售價(jià)格會(huì)降低

　　4.我國(guó)國(guó)內(nèi)金融債券的發(fā)行始于1985年，當(dāng)時(shí)由( )嘗試發(fā)行金融債券。

　　A.中國(guó)人民銀行

　　B.中國(guó)工商銀行

　　C.中國(guó)銀行

　　D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　5.目前下列哪些機(jī)構(gòu)可以發(fā)行金融債券?( )

　　A.政策性銀行

　　B.商業(yè)銀行

　　C.企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司

　　D.其他金融機(jī)構(gòu)

　　6.我國(guó)可以發(fā)行金融債券的政策性銀行主要有( )。

　　A.國(guó)家開發(fā)銀行

　　B.中國(guó)進(jìn)出口銀行

　　C.中國(guó)農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

　　D.中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行

　　7.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下哪些條件?( )

　　A.具有良好的公司治理機(jī)制

　　B.核心資本充足率不低于4%

　　C.最近3年連續(xù)盈利

　　D.最近3年利潤(rùn)連續(xù)增長(zhǎng)

　　8.下列哪些不是企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)該具備的條件?( )

　　A.已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額占其凈資產(chǎn)總額的150%

　　B.發(fā)行金融債券后，資本充足率為20%

　　C.財(cái)務(wù)公司剛剛成立6個(gè)月

　　D.申請(qǐng)前1年注冊(cè)資本金為2.5億元人民幣

　　9.企業(yè)債券進(jìn)入銀行間債券市場(chǎng)交易流通的條件不包括( )。

　　A.近兩年沒有違法和重大違規(guī)行為

　　B.債權(quán)債務(wù)關(guān)系確立并登記完畢

　　C.實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣4億元

　　D.單個(gè)投資人持有量不超過該期公司債券發(fā)行量的10%

　　10.( )可以在證券交易所債券市場(chǎng)上參加記賬式國(guó)債的招標(biāo)發(fā)行及競(jìng)爭(zhēng)性定價(jià)過程，向財(cái)政部直接承銷記賬式國(guó)債。

　　A.證券公司

　　B.信托投資公司

　　C.保險(xiǎn)公司

　　D.商業(yè)銀行

　　三、判斷題

　　1.發(fā)行人也可以認(rèn)購(gòu)自己發(fā)行的金融債券。( )

　　2.上市公司發(fā)行證券前發(fā)生重大事項(xiàng)的，應(yīng)暫緩發(fā)行，并及時(shí)報(bào)告證券交易所。( )

　　3.上市公司發(fā)行證券，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷。( )

　　4.發(fā)行人應(yīng)在短期融資券發(fā)行日前2個(gè)工作日，通過中國(guó)貨幣網(wǎng)披露相關(guān)發(fā)行信息。( )

　　5.目前我國(guó)金融債券的存量?jī)H次于國(guó)債，在所有債券存量中居第二位。( )

　　6.商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券都要提供擔(dān)保。( )

　　7.金融債券的發(fā)行人和承銷人應(yīng)在承銷協(xié)議中明確雙方的權(quán)利與義務(wù)，但不得被第三方知道。( )

　　8.金融債券承銷人的注冊(cè)資本應(yīng)不低于3億元人民幣。( )

　　9.以定向方式發(fā)行金融債券的，應(yīng)優(yōu)先選擇招標(biāo)承銷方式。( )

　　10.債權(quán)人與股東之間的利益沖突以及與債權(quán)相伴隨的破產(chǎn)成本又被稱為“外部股東代理成本”?！? )